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Bio-Rad iCode Introduction.mp4
Prevención del blanqueo de capitales
Buscamos señales de alerta que puedan indicar actividades de blanqueo de capitales cuando realizamos transacciones con nuestros clientes y socios comerciales.
Llevamos a cabo nuestra actividad empresarial solo con clientes y socios comerciales que participan en actividades comerciales legítimas. Operamos nuestro negocio con integridad y esperamos que todos nuestros clientes y socios comerciales actúen de la misma manera. Debemos tener cuidado y estar atentos a las señales de que un cliente o socio comercial está involucrado en actividades de blanqueo de capitales.
- Proporcionar información vaga o ficticia
- Solicitar una transacción inusual que no tiene ningún propósito comercial
- Solicitar transacciones estructuradas de forma extraña o cambios en el patrón de transacción o las instrucciones de pago
- Cambiar los términos del acuerdo o pago en el último momento
Muchos países, incluidos los Estados Unidos, prohíben conductas que puedan ocultar o intentar ocultar el producto de actividades delictivas. Cumplimos con todas las leyes y normativas aplicables en los lugares en los que hacemos negocios.
Expectativas
- Debemos informar de cualquier transacción extraña o solicitud sospechosa de nuestros clientes o socios comerciales.
- Observamos nuestra diligencia debida y nos aseguramos de conocer a los clientes y socios con los que realizamos negocios.
- Si observamos una actividad sospechosa, debemos contactar con el departamento de tesorería corporativa o con nuestra Línea de ayuda para la integridad de Bio-Rad.
Términos clave
El acto de ocultar la fuente de fondos provenientes de una conducta delictiva para hacer que el producto parezca legítimo.
Todos los documentos, instrumentos, registros, archivos y datos asociados a la realización de la actividad empresarial.
En una transacción comercial, existen varias «señales de alerta» que podrían indicar que la otra parte está involucrada en blanqueo de capitales; entre ellas, se incluyen:
- La otra parte proporciona información poco verificable o vaga sobre su negocio.
- La otra parte parece proteger la fuente de los fondos o la identidad de los propietarios.
- La otra parte parece tener prisa por completar la transacción.
- La otra parte no hace preguntas habituales sobre el producto o servicio, o parece que no está interesada en el producto o servicio.
- La transacción es especialmente voluminosa y la otra parte no ha realizado ninguna transacción antes.
- La otra parte cambia de forma repentina los datos bancarios o de pago.
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P+F
R: Sí. Debes preocuparte si los clientes solicitan transferencias o realizan solicitudes de «pago adicional». Si observas tal actividad, debes informar inmediatamente a tu gerente y ponerte en contacto con el departamento de tesorería corporativa o con nuestra Línea de ayuda para la integridad de Bio-Rad.
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R: Sí. Debes preocuparte si las transacciones de un cliente son extrañas o inusuales. Si observas tal actividad, debes informar inmediatamente a tu gerente y ponerte en contacto con el departamento de tesorería corporativa o con nuestra Línea de ayuda para la integridad de Bio-Rad.
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R: Sí. Debes preocuparte si un cliente no proporciona toda la información que esperas. Si observas tal actividad, debes informar inmediatamente a tu gerente y ponerte en contacto con el departamento de tesorería corporativa o con nuestra Línea de ayuda para la integridad de Bio-Rad.
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