Предотвращение отмывания денег

Мы следим за появлением тревожных сигналов, которые могут свидетельствовать об отмывании денег, когда мы осуществляем транзакции с клиентами и деловыми партнерами.

Мы ведем бизнес только с клиентами и деловыми партнерами, которые ведут законную деловую деятельность. Мы ведем бизнес в соответствии со стандартами деловой этики и ожидаем того же ото всех наших клиентов и деловых партнеров. Мы должны внимательно следить за знаками, свидетельствующими о том, что клиент или деловой партнер вовлечен в деятельность по отмыванию денег.

Вот некоторые знаки, за появлением которых нужно следить:

предоставление расплывчатой или ложной информации;
просьба совершить необычную транзакцию, которая не имеет деловой цели;
просьба совершить транзакцию по странной схеме либо внести изменения в шаблон транзакции или инструкции по оплате;
изменение условий соглашения или оплаты в последнюю минуту.

Во многих странах, в том числе в США, запрещено скрывать или пытаться скрывать доходы от преступной деятельности. Мы соблюдаем действующие законы и нормативно-правовые акты всех стран, в которых мы ведем бизнес.

Ожидания

Мы должны сообщать о любых необычных транзакциях или подозрительных запросах от клиентов и деловых партнеров.
Мы проводим комплексную проверку, чтобы хорошо узнать клиентов и партнеров, с которыми ведем бизнес.
Если мы замечаем подозрительную деятельность, мы должны обратиться в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.

Ключевые термины

Отмывание денег

Акт сокрытия источника доходов от преступной деятельности для того, чтобы доходы выглядели законными.

Учетная документация

Все документы, инструменты, отчеты, записи, файлы и данные, связанные с деловой деятельностью.

Тревожные сигналы, указывающие на отмывание денег

В деловых транзакциях можно заметить несколько тревожных сигналов, которые могут указывать на то, что другая сторона вовлечена в отмывание денег. Это могут быть следующие сигналы:

другая сторона предоставляет расплывчатую информацию о своем бизнесе или информацию, которую невозможно проверить;
кажется, что другая сторона скрывает источник денежных средств или личность владельцев;
кажется, что другая сторона торопится завершить транзакцию;
другая сторона не задает обычных вопросов о продукте или услуге либо кажется незаинтересованной в продукте или услуге;
транзакция особенно крупная, а другая сторона ранее не участвовала в каких-либо транзакциях;
другая сторона внезапно меняет платежную или банковскую информацию.

Куда обращаться за помощью

Материалы по теме

Принципы управления

Вопросы и ответы

Вопрос. Должно ли меня насторожить, если клиент размещает заказ, вносит предоплату, а затем неожиданно отменяет заказ и просит меня отправить деньги обратно, но уже на другой счет в другой стране?

Ответ. Да. Вас должно насторожить, если клиент запрашивает перевод или делает запрос на «добавление платежа». Если вы заметите такую ситуацию, немедленно сообщите об этом своему руководителю и обратитесь в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.

Вопрос. Клиент, который в прошлом заключал лишь незначительные сделки, просит провести крупную транзакцию с оплатой на условиях, отличных от тех, что мы использовали ранее. Стоит ли мне беспокоиться?

Ответ. Да. Вас должно насторожить, если транзакции клиента странны или необычны. Если вы заметите такую ситуацию, немедленно сообщите об этом своему руководителю и обратитесь в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.

Вопрос. Новый клиент не смог предоставить всю необходимую информацию, которую мы обычно запрашиваем в начале сотрудничества, но при этом хочет побыстрее заключить сделку. Стоит ли мне беспокоиться?