Name
Bio-Rad iCode Introduction.mp4
Предотвращение отмывания денег
Мы следим за появлением тревожных сигналов, которые могут свидетельствовать об отмывании денег, когда мы осуществляем транзакции с клиентами и деловыми партнерами.
Мы ведем бизнес только с клиентами и деловыми партнерами, которые ведут законную деловую деятельность. Мы ведем бизнес в соответствии со стандартами деловой этики и ожидаем того же ото всех наших клиентов и деловых партнеров. Мы должны внимательно следить за знаками, свидетельствующими о том, что клиент или деловой партнер вовлечен в деятельность по отмыванию денег.
- предоставление расплывчатой или ложной информации;
- просьба совершить необычную транзакцию, которая не имеет деловой цели;
- просьба совершить транзакцию по странной схеме либо внести изменения в шаблон транзакции или инструкции по оплате;
- изменение условий соглашения или оплаты в последнюю минуту.
Во многих странах, в том числе в США, запрещено скрывать или пытаться скрывать доходы от преступной деятельности. Мы соблюдаем действующие законы и нормативно-правовые акты всех стран, в которых мы ведем бизнес.
Ожидания
- Мы должны сообщать о любых необычных транзакциях или подозрительных запросах от клиентов и деловых партнеров.
- Мы проводим комплексную проверку, чтобы хорошо узнать клиентов и партнеров, с которыми ведем бизнес.
- Если мы замечаем подозрительную деятельность, мы должны обратиться в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.
Ключевые термины
Акт сокрытия источника доходов от преступной деятельности для того, чтобы доходы выглядели законными.
Все документы, инструменты, отчеты, записи, файлы и данные, связанные с деловой деятельностью.
В деловых транзакциях можно заметить несколько тревожных сигналов, которые могут указывать на то, что другая сторона вовлечена в отмывание денег. Это могут быть следующие сигналы:
- другая сторона предоставляет расплывчатую информацию о своем бизнесе или информацию, которую невозможно проверить;
- кажется, что другая сторона скрывает источник денежных средств или личность владельцев;
- кажется, что другая сторона торопится завершить транзакцию;
- другая сторона не задает обычных вопросов о продукте или услуге либо кажется незаинтересованной в продукте или услуге;
- транзакция особенно крупная, а другая сторона ранее не участвовала в каких-либо транзакциях;
- другая сторона внезапно меняет платежную или банковскую информацию.
Куда обращаться за помощью
Материалы по теме
Вопросы и ответы
Ответ. Да. Вас должно насторожить, если клиент запрашивает перевод или делает запрос на «добавление платежа». Если вы заметите такую ситуацию, немедленно сообщите об этом своему руководителю и обратитесь в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.
Thank you, your feedback has been sent!
Ответ. Да. Вас должно насторожить, если транзакции клиента странны или необычны. Если вы заметите такую ситуацию, немедленно сообщите об этом своему руководителю и обратитесь в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.
Thank you, your feedback has been sent!
Ответ. Да. Вас должно насторожить, если клиент не предоставляет всю необходимую информацию. Если вы заметите такую ситуацию, немедленно сообщите об этом своему руководителю и обратитесь в отдел корпоративного казначейства или на горячую линию Bio-Rad по вопросам деловой этики.
Thank you, your feedback has been sent!